Durante el primer semestre del presente año, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros ha descubierto la suplantación de nombres comerciales de 91 instituciones financieras de las que incluso han usurpado datos fiscales o administrativos.
A las anteriores se suman 17 empresas más, entre ellas una sociedad financiera popular, una cooperativa de ahorro y préstamo, una sociedad de objeto múltiple, entidad regulada y 14 Sociedades Financieras de Objeto Múltiple con Entidades No Reguladas (ENR).
Luego de alertar a las personas interesadas en obtener un crédito para que no se dejen engañar con falsas promesas y revelar el modus operandi de los suplantadores, la institución expuso que en la mayoría de los casos los afectados manifiestan que una persona los contacta vía telefónica o por redes sociales.
Acto seguido les ofrecen créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos.
Asimismo, los delincuentes solicitan información personal a través de WhatsApp, además de pedir anticipos de dineros en efectivo o transferencias a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionarlo, adelantar mensualidad, pagar gastos de apertura como garantía que generalmente equivale al 10% del monto solicitado, que va de mil hasta 200 mil pesos.
Sin embargo, cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito y es imposible localizar a los promotores, es cuando descubren que han sido engañados. Hay que recordar que la educación financiera es nuestra ganancia, así que para saber más sobre fraudes financieras pueden entrar a www.condusef.gob.mx para conocer todos los tipos de fraudes”.
